フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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外国債券への投資(4)

~ 為替リスクの軽減について ~

外債投資をする場合のリスクとして、為替リスクと個別リスクの2つについて留意する必要があります。為替リスクは言うまでも無く為替変動によるリスクです。外債投資する上で最も悩ましいリスクといえます。
個別リスクは色々ありますが、最も考えるべきことは信用リスク。つまり信用のおける機関が発行する投資適格債などに投資することが重要と思います。

ここでは為替リスクをいかに軽減するかについて検討してみたいと思います。

①流動性と信用力の高い通貨に分散させ、投資時期と償還時期をずらして購入していく。
とにかく1種類の外貨に偏らないことと、自分自身が円高と感じたときに少しずつ購入することを心がける。

②余裕資金による長期投資を心がける。
為替レートが損益分岐点を割っても外貨で持ち続ける。そして有利なレートになった時点で売ることが出来るような、つまり資金を眠らせることの出来るような余裕資金で投資する。

③海外の高金利の複利効果を狙って為替リスクを軽減する。
とにかく外債の利息は外貨で受け取り、そのまま金利が高い外貨MMFを買って、最大限の複利効果を獲得してリスクを軽減する。

当たり前のことかもしれませんが、以上の点を心がければ、為替リスクを軽減できると考えております。
これらの中でも、私個人としては余裕資金での長期投資が最も重要と考えており、自分自身の鉄則にしています。まあ、投資信託や株式投資にもまったく同じことが言えますけどね!

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テーマ:投資・資産運用の基礎知識 - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2005/12/05(月) 23:00:00|
  2. 外国債券
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