フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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外国債券への投資(3)

~ 外債型投資信託よりも個別の外国債券のほうが有利な点 ~

当初は特に理由無く外国債券に投資しました。現在は下記の理由により、個別の外債も資産に含めたほうが有利ではないかと思っています。

①外国債券は投資信託のように運用にかかわる経費がかからない

②為替変動によるリスクを投信と同じと考えた場合、外債の利率が確定しているので、常に一定の利息を得ることが出来る。投信のように運用状況によって分配率(利息)が変化することはない。つまりインカムゲインが外貨レベルであるが確定している。

③利息を外貨で受け取れるので、高利回りを維持している外貨MMFに再投資することにより複利効果が狙える。

 分配金受取型投信 → 日本円のため他の金融商品に再投資しても金利ゼロ
 自動継続型投信 →複利効果が狙えるが、基準価額・分配率変動リスクにさらされる。

これだけでみると個別の外国債券のほうが有利なように思えるが、投資信託は複数の外債やまとめて投資しているので、個別の外債投資よりリスクが分散される大きなメリットがあります。よって、投資する人自身が投信と外債にうまく分散投資していくことにより、よりリスク分散されたリターン向上効果が期待できると考えています。

また平成16年1月から投資信託の分配金の税率が10%に軽減されています。平成20年3月までで、同年4月からは元の20%課税に戻ります。期間限定ではありますが、20%課税を継続している外国債券より有利になっていることも見逃せません。

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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2005/11/29(火) 23:00:00|
  2. 外国債券
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:2
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コメント

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  1. 2008/07/07(月) 00:24:56 |
  2. |
  3. #
  4. [ 編集]

レフティさん

はじめまして!
コメント、ありがとうございます。

古い記事へのコメント、大変うれしいです。
私は、自身でも時々過去の記事を読み返します。当時の心境が思い出され、現状の問題を解決する上で参考になるときが結構あります。今では、すでに忘れ去っているような良いことが書いてあるときは、はっと我に返って、自分を方向修正することもあります。

お子様、可愛い時期ですね。これからが楽しみ!! 
ローンなどこれから大変だと思いますが、ライフプランは考えやすいかもしれません。
がんばってください。

ぜひ、またお越しください。これからもよろしくお願いします。
  1. 2008/07/07(月) 17:34:40 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

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