フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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フランクファンドの評価(8)

~ かろうじてプラス維持 ~


 直近の記事3本で構成されているフランクファンドについて評価します。

年平均リターン率2


 2004年、本格的に投資活動に着手してから約6年半経過しました。最初の1年は泣かず飛ばずでしたが、2005年から好調に推移して、2007年10月12日に年平均リターン率が最高値9.65%を付けました。その後サブプライムローン問題が日増しに表面化するに従いどんどん下落して、2008年9月、あの歴史的な出来事であるリーマンショックでトドメを刺された結果、2009年1月26日に最底値-2.12%を付けました。それから後、2009年末にはプラスに転じ、今年に入って緩やかな上昇傾向を呈して、4月30日現在、プラス2.14%まで上昇してきました。

 もうこれで大丈夫か!と思いきや、ここにきてギリシャの財政危機に端を発した欧州信用不安の行方、中国の異様な経済環境と人民元切り上げ、米国の意外に順調で順調でない先の見えない景気、そして日本の政局不安と莫大な借金による経済政策の混沌化など問題山積みのなかで、出口付近になかなか到達しないのが現状であります。

 さあ、どうするか! ささやかながらも自分自身で防衛策を講じて、下振れを少しでも小さくすることが、先の少ない団塊世代のとるべき道だと知りつつも、さて具体的にはどうしたらよいかよく分からない。せいぜいコマメに利益確定するか、迅速な市場撤退の方法を日頃から入念に検討して、準備しておくことぐらいかな? 

 なんて考えるのが精一杯であります。


● 下表は投資目的別の資産構成比率と年平均リターン率の現状です。

資産構成比率2


 コア資産は運用期間が1.1年とサブプライムローン問題による下落後から積み上げてきたということで、年平均リターン率7.7%と高いのはうなずけます。その他の資産はかろうじてプラスを維持しているといった状況であります。

 これから半年後か1年後、冒頭グラフの赤い線が目標の4%ライン越えを果たしていることに期待してやみません。




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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2010/05/06(木) 18:00:00|
  2. 資産運用・管理
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:2
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コメント

ご無沙汰しました。

お元気のご様子 何よりて゜す。
かろうじてプラスとは羨ましい限りです。
私のほうは、もう忘れたふりをしています。
昨年末 いったん早期退職を致しました。投資資金がこの状態では、年金支給までの当座は悠々自適に程遠いので、関連部門で非常謹待遇で勤めています。
このご時勢で、働く場があるだけ有難いと受け止めて割り切っております。今後とも勉強させていただきます。
  1. 2010/05/07(金) 22:03:42 |
  2. URL |
  3. hina #-
  4. [ 編集]

hinaさん

hinaさんもお元気そうで何よりです。
なかなか日本の雇用情勢も良くなりませんね。
そんな中で、非常勤とはいえ仕事があるというのはホント!すばらしいと思います。
投資環境が上向かない現状では、忘れてしまうのも良いかもしれません。
私も、一切何もしないで過ごせたらなあと思うことしばしばです。
元々、手を煩わせない投資をしたいと着手しましたが、ここのところ頭を悩ますことばかりです。やっぱり、いつまでも楽にさせてくれませんね。
お仕事、がんばってください。
  1. 2010/05/08(土) 10:00:20 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

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