フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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投資信託の評価(8)

~ 年平均リターン率、1.5%まで回復 ~

 我が家の投資資産は

  ①投資信託1 → 年金補填用  利益追求用
  ②投資信託2 → 資産形成用
  ③外国債券  → 外国債券   外貨MMF
  ④準備金

 から成り立っています。

 これらを合わせて、私が勝手に「フランクファンド」と称して、適宜評価しています。


 今回は、久し振りに「① 投資信託」の評価をしてみました。
年金補填用が12本、利益追求用が8本、全部で20本保有しています。その詳細内容と2008年12月からの年平均リターン率の推移を以下示します。

                                      2010年4月16日現在
投信一覧表

投信リターン率


 2008年8月、サブプライムローン問題による急落のため、フランクファンドの年平均リターン率の目標が4%以下になりました。この下げを少しでも食い止めるために、保有していた投資信託の50%を換金しました。換金しなかったのは、上表の投信1、3、12、17、20の5本のみです。その後、リーマンショックにより100年に一度といわれる経済不況に陥ることとなり、基準価額が急激に下落。リターン率が一挙にマイナスに急降下して呆然となったことを覚えています。


 その後、冷静になって考えてみますと、投資するには今が絶好のチャンスだと思い、タイミングを見ながら、慌てず慎重に少しずつ目的に合わせて購入してきました。現在も保有している投資信託の買い増しや乗換、新規投資を継続して実行しています。

  ・年金補填型はすべて定期分配型として実績のある投信を揃えました。
  ・利益追求型は一定の利益が出た時点で換金する予定。
   成績が芳しくなかったら損切りもします。


 年平均リターン率を見ますと、まだまだ目標(年平均4%)には程遠いですが、徐々にプラスの投資信託が増えてきました。今では年平均で1.5%(累積リターン率7.4%)まで回復しています。このまま年末までボックス動きをしながらプラスリターンを維持して、来年は大いに飛躍してほしいものです。


 尚、投資信託2(資産形成用)は、過去の記事にもありますように、長生きリスク対応として始めたインデックス型投資信託を積み立てているもので、将来の我が家のコア資産に成長させようと考えています。次回、その評価をする予定です。





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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2010/04/17(土) 18:03:46|
  2. 投資信託
  3. | トラックバック:1
  4. | コメント:0
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