フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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長生きリスク対応の積立投資信託 (2)

~ 投資配分の比率調整 ~

 長生きリスク対応として20年計画(積立10年、据置・運用10年)で積立投資を行っています。この6月で積立投資に着手してから3年目に入り、我が家の全投資資産の数パーセントを占めるようになりました。

 投資配分比率は以下の通りであります。

     国内債券   12%    (14%)   → [25%]
     海外債券   21%    (19%)   → [25%]
     国内株式   21%    (26%)   → [20%]
     海外株式   34%    (29%)   → [20%]
     J-REIT     1%     (0%)   →  [5%]
     世界REIT   11%    (12%)   →  [5%]
           ( )内は半年前の比率  [ ]内は半年後の比率目標
     すべてノーロードの投資信託、ほとんどがインデックス型投信で全8本です。

 現状は何とも節操の無い配分比率です。今秋以降にリバランスをしようと思っていましたが、何せ初めてのリバランスということで、その方法をよくよく考えると、具体的にどうしたらよいか簡単にはいかないと察しました。
いろいろ迷った挙句、すでに保有しているものは売却しないことを前提として、今後の積立金額の合計を変更せずに、8本の投資信託各々の積立金額の増あるいは一時休止という方法で、今月から対応することにしました。今年末までには、ほぼ目標をクリアしたいと考えています。

 そして肝心の8本の積立投信の投資成績でありますが、年初にリターン率が-24.7%にまで落ち込んでいたものが、現在は-7.6%(+4本、-4本)まで上向いてきました。まだまだ苦難の道が続くと思いますが、めげずに継続していきます。

 さて最近の相場の方は足踏み状態とでも言いましょうか、もう一つ乗り切らない感じを受けます。今年はこんな感じでいくのでしょうかねぇ・・・。

 関連記事 → 長生きリスク対応の積立投資信託 (2009/2/14付)



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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2009/06/26(金) 19:57:18|
  2. 投資信託
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