フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

スポンサーサイト

上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。
  1. --/--/--(--) --:--:--|
  2. スポンサー広告

4.5ヶ月ぶりのプラス

~ 夜明けはいつ? ~

 ここのところ、為替と株価が上向いています。いよいよ夜明けが近づいてきたのでは?と期待してしまうのは私だけでしょうか。

 先週末(27日)、我がフランクファンドは昨年11月以来4ヵ月半ぶりにプラスに転じました。年平均リターン率で0.1%、ほんの僅かばかりのプラスですが、気分はすこぶる上々です。今後、このままプラスを維持していくとは到底思えませんが、一時期の凹みから比べると希望の持てる状況になっています。

 資産別に現在の状況を比べて見ました。(3月27日付)
                       構成比率   リターン率    運用期間
         投資信託        59.6%    -0.1%     3.49年
         投資信託(積立)     2.3%   -29.6%    0.54年
         外国債券        19.3%    +1.1%     5.76年
         その他          18.8%    +1.6%    5.42年
         --------------------------------------------------------------
            全体                  +0.1%    4.15年

                               ・リターン率はいずれも年平均値(分配金含む)
                               ・運用期間は独自の方法で算出


● 投資対象のほとんどが外国債券ということで、為替レートに大きく左右されます。このところの少しばかりの円安が効いてプラスに転じました。ドル円が100円を超えてくると、リターン率は安定してプラスに維持できるものと考えています。

● 保有している投資信託は全部で16本。そのほとんど(85%)が外国債券を対象にした投資信託です。比較的安定している債券型が、やり直しの効かない私にとって適切な投資先と考えています。

● 長生きリスク対応の積立型の投資信託は全部で7本。国内外の債券・株式および世界リートを対象に投資しています。金額的にはまだ僅かで、リターン率も大きく下がったままですが、景気が回復するにつれて積立型の効果が現れてくるのを期待しています。

● 外国債券には外貨MMFも含めています。今月、外貨MMFの一部で新発の豪ドル債券を購入しました。久しぶりの外国債券購入です。外貨MMFの利回りが低下しているので、約2倍の利回りで発行された新発債券に換えました。現在保有している外国債券は6本です。一時10本以上保有していましたが、順次満期償還されてきたのを外貨MMFに移しました。この不況が始まる前までは外貨MMFの利回りが高かったので、あえて債券に換えることはしませんでしたが、ここに来て外貨MMFの利回りが低下していますので、これからは機会があれば債券に換えていこうと思っています。長期債券ではなく、2~3年程度のものに。。。

● その他は現金です。すべてが投資していた資産を現金に換えたもので、現在はほとんどを定期預金で運用しています。これからの積立投資や買い増しのための資金として位置づけています。

 以上、まだまだ「一寸先は闇!」の状態が続くと思われますが、慎重すぎるくらいの投資姿勢を維持して、根気よく我慢していれば、必ず世界の夜が明けるものと信じています。




ポチっと一押し、ご協力を・・・
↓ ↓ ↓ ↓
↑ ↑ ↑ ↑
FC2ブログランキング参加中!
上のバナーを一押しお願いします!






スポンサーサイト

テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2009/03/29(日) 17:19:54|
  2. 資産運用・管理
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:3
<<ドル円100円回復! | ホーム | 淡墨桜 (岐阜県)>>

コメント

ブログ拝見させていただきました^^
いろいろと参考にさせてもらいます!


デイトレードの技術や
株売買テクニックを説明しています。
よかったら見に来てください!
http://kabutousi100.blog49.fc2.com/

  1. 2009/04/02(木) 20:44:34 |
  2. URL |
  3. 上戸 #-
  4. [ 編集]

はじめまして

はじめまして。
勝手に名前をつけたという
フランクファンド。
すこしでもプラスで気分がいいというのは
すごい気持ちがわかります。

海外積立ファンドのブログをやってまして、
すこし成績がよくなってきたので、
私もちょっと嬉しいです。

フランクファンドで悠々自適が
達成されるといいですね!


  1. 2009/04/26(日) 23:20:15 |
  2. URL |
  3. fpファン #-
  4. [ 編集]

fpファンさん

コメント、ありがとうございます。

今月は為替も株価も少し調整に入っていますが、一時の不安感は無いようですね。

ただ、これから続伸というわけにも行かないようで、今年はこんな状況が続くのでしょうか。
お互いに為替リスクと仲良しの投資内容・・・。夜明けを信じて、がんばりましょう。

ちなみに先週末時点の年率は、微マイナス(-0.03%)です。
悠々自適には遠い道のり。。。

これからもよろしくお願いします。
  1. 2009/04/27(月) 11:43:45 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

コメントの投稿


管理者にだけ表示を許可する

トラックバック

トラックバックURLはこちら
http://frank05.blog21.fc2.com/tb.php/269-6d5a3bbb
この記事にトラックバックする(FC2ブログユーザー)

プロフィール

ワイキキ(1973/10)

フランク

Author:フランク
FC2ブログへようこそ!

カレンダー

04 | 2017/05 | 06
- 1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30 31 - - -

FC2ブログランキング

一押しお願いします!!        ↓↓↓↓

FC2ブログランキング

最近の記事

最近のコメント

最近のトラックバック

リンク

このブログをリンクに追加する

月別アーカイブ

カテゴリー

バナーエリア

"もっと"簡単ショッピング Store-mix.com 商品無料仕入戦隊『電脳卸』 お得なポイント貯まる!ECナビ

ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

ブログ内検索

RSSフィード

最新の記事

フリーエリア

アクセスランキング

無料ホームページ ブログ(blog)

上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。