フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

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我が家のキャッシュフロー(その15)

~ 家計管理ソフトの改良 (簡単で見やすく) ~

我が家ではエクセルを使った自作の家計管理ソフトと生涯キャッシュフローを含む資産管理ソフトで全体管理を行っています。

昨年から入力操作の簡素化と生涯キャッシュフローの精度向上を目的として、少しずつソフトを新しく構築して参りました。

両ソフトの仕組みについては、過去のブログで紹介させていただいておりますので、参照していただければと思います。

[参照記事]
● 我が家のキャッシュフロー(その10)~ エクセルを使った家計管理ソフトの仕組み ~
● 我が家のキャッシュフロー(その11)~ エクセルを使った資産管理ソフトの仕組み ~
● 我が家のキャッシュフロー(その12)~ エクセルを使ったキャッシュフロー ~

今回は家計管理ソフトについて、どう改良したかについて紹介したいと思います。

①年金(公的と個人)・外国債券利息・投資信託分配金の年間受取スケジュール表(受取予定金額、受取指定金融機関情報含む)を家計管理ソフトであるエクセルファイル内の別シートに組み込み、該当月入力シートへの自動転記入力機能を付加しました。
 ・従来、例えば投資信託の分配金を受け取るたびに、該当月の入力シートに日付、金額、税額等を入力していました。(入力頻度は、毎月10件以上)
 ・改善後は1年の分配金受取スケジュール表(予定金額および受取金融機関入力済み)を同ファイルの別シートに作り、該当月入力シートへの自動転記機能をつけました。もし、受け取る金額が予定と異なった場合は、簡単に修正できるようにしています。
 ・これにより、該当月の入力シートに設置したスイッチキーをクリックすることにより、分配金がどの金融機関に入金されたかを自動入力できるようになりました。
 ・また、このスケジュール表により、分配金受取に関する計画と実績のチェックがしやすくなりました。
 ・同様の仕組みで、公的年金・個人年金受給入力および外国債券利息入力の簡素化を図りました。

②医療費累計計算表の組み込み
 従来は、医療機関で治療を受けるたびに、該当月入力シートに入力していました。
改善後は、別シートに医療費記録表を作成し、年初から順に日付、医療機関名、治療内容、治療薬、費用を入力して、エクセルの自動集計機能により月別に集計して、該当月入力シートに設置したスイッチキーをクリックすることにより、月末に一括入力することにしました。
 この改良、あまり入力操作が簡素化したとは思えませんが、医療費記録表そのものを確定申告の様式に沿ったものとしたことにより、申告時の書類を新たに作成する必要がなくなりました。また、この表でピボット集計することにより、夫婦どちらが、いつ、どの医療機関に、どんな治療を受けて、その費用がいくらだったか、そしてその分類ごとの合計金額が瞬時に計算されるようにしています。確定申告する必要が無ければ、特にメリットはありませんが、治療分析には役に立つと思っています。もちろん、医療機関の領収書はきちんと保管してあります。

③毎月の生活費算出方法の改良
 毎月の給料日(我が家では25日)に、生活費として妻にお金を渡しています。この金額は、月ごとに異なります。従来は給料日の都度計算していましたが、基本生活計画(キャッシュフロー作成時に予算として計画した数値)に基づいて、今回あらかじめ月ごとに計算し、別シートに一覧表にしました。その一覧表データーから、該当月のデーターを自動的に選び出して、一つの表(給料明細みたいなもの)にまとめてアウトプットする機能をつけました。これにより、私が給料月を入力するだけ(2月であれば“2”と入力)で、その月の明細がシートに表示されるようになりました。あとは従来どおり、その明細をプリントアウトして、給料日の前日に妻に渡します。同時に、私が振り込み手配(主銀行→日常妻が使う銀行)を行います。妻はその明細を見て、翌日以降、支払いなど必要に応じて銀行で現金化していくという仕組みです。
 
今回は、以上3点について改良を行いました。

この中で、③が私にとって最も効果がありました。
固定資産税、国民年金料、生命・医療・介護保険料、火災・地震保険料、自動車税、自動車保険料などを年一括払いにしていますで、従来は毎月私が各々の支払い月をチェックしながら、その月の支払い項目を抽出して明細に入力していくという、ちょっとめんどうな操作をしていましたが、今後は特に頭を使うことなく、機械的な操作で毎月の明細表を作れるようになりました。

以上、文章説明だけでは分かりにくいと思いますが、要するに、従来に比べて操作を機械的に、そしてより見やすい形に仕上げた・・・ということです。

まだまだ改良点があると思われますが、ゆっくりやっていきたいと思っています。

次回、キャッシュフローを含む資産管理ソフトについて紹介させていただきます。



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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2008/02/18(月) 22:28:43|
  2. キャッシュフロー
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:6
<<我が家のキャッシュフロー(その16) | ホーム | 小康状態・・・>>

コメント

すごいです

マクロまで使われているんですよね?
素晴らしいです。
私ももっと勉強しないといけないなって思います。

一つ相談ごとがあるんですけど、私が作ったマネープラン表を評価していただけないでしょうか?
もともとFPさんに作っていただいた物を自分で作り直したのが始まりなんですが、細かい部分とか合っているのかどうか心配なんですよね。

もしよろしければ、メールでも下さい。
よろしくお願いいたします。
  1. 2008/02/20(水) 22:09:19 |
  2. URL |
  3. たっち #-
  4. [ 編集]

たっちさん

御無沙汰しています!

おっしゃるとおり、マクロを使っていますが、ごく簡単なものでして、決してすごいものではありません。

マネープラン表の件ですが、一つ質問させてください。
たっちさんが言われているマネープラン表とは、私が記事にしているキャッシュフローのことを指しておられるのでしょうか? それとも、家計簿のようなものでしょうか?
以上、お返事お待ちしております。
  1. 2008/02/21(木) 17:15:35 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

本とはフランクさんみたいな資金管理まで含めたものを作りたいのですが、そこまでのものではないです。
年収や支出などの項目を入力して、子供の入学や卒業、マイホームの購入などを死ぬまでいくらのお金の流れがあるのかを把握するものです。
参考http://file.fulface.blog.shinobi.jp/9003a097.pdf
これによりこのままでは資産が足りないから投資をした方が良いとか、ハイリターンを狙いすぎているからもっとローリターンを狙ったほうが良いとか判断できるようになるようなものです。
  1. 2008/02/21(木) 19:50:40 |
  2. URL |
  3. たっち #-
  4. [ 編集]

たっちさん

私が記事にしているキャッシュフローのことですね。

記事本文に掲げました参照記事

「我が家のキャッシュフロー(その12)~ エクセルを使ったキャッシュフロー ~」

の「続きを読む」を見ていただけたでしょうか?

キャッシュフロー表の具体例を掲げておりますので、一度目を通していただければよろしいかと思います。その上で、また御相談させていただきたいと思いますが・・・
  1. 2008/02/21(木) 23:13:48 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

すみません。
コメント欄だけ見てました。。。
すごい詳細ですね。

うーん項目を参考にさせていただきます。
毎回ちゃんと読めって感じですね。
すみません。

  1. 2008/02/22(金) 21:18:09 |
  2. URL |
  3. たっち #-
  4. [ 編集]

たっちさん

どういたしまして!

不明点などありましたら、いつでも御質問下さい。
  1. 2008/02/22(金) 22:32:30 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

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