フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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我が家の決算月(4)

今日はクリスマスイブ。 いよいよ年末も押し迫ってきました。

● 変動の年
今年は変動の年でした。1年に3回もの相場急落現象で、マーケットから一時的に撤退された方も少なくないでしょう。特に、今年退職された団塊世代の方で、退職金を投資に回された方は、少なからず痛い目に遭われたのではないでしょうか。相場は読めない私は、ことごとく分散投資に心がけて、相場が下落した時はひたすら我慢し、長期投資に徹するという方法をとっています。下落した時を投資チャンスにするというのが理想ですが、実際にはなかなかできませんね。

● 今年1年の成績は?
さて、今年の我が家の成績はトントンか、若干のプラスになるか?という微妙な状況です。残り1週間の相場次第で決まります。先週末のニューヨーク市場と為替市場の相場が続けば、間違いなくプラスになると思います。何とか、年間リターン率の目標である4%(先週末2%)に確保したいのですが・・・。

● 家計収支
 家計面では、特に大きな支出も無く、ほぼ予算どおりとなりました。収入面では、年々投資信託の分配金が増加してきており(新規・追加投資による)、資産残高としては対予算比増となり、順調に推移していると考えています。

● 管理ソフトを一新
来年から、エクセルを使った我が家の家計管理ソフト資産管理ソフトを一新します。半年前から少しずつ両ソフトを構築してきました。詳細はまた紹介させていただくとしますが、目玉は入力・分析操作を簡略化したことと、生涯キャッシュフローの正確さを向上させたことです。

● 来年の予算
これから来年の予算の詳細検討に入ります。来年は私にとって60歳の節目の年。公的年金受給も始まるということで、いよいよ真のセカンドライフへの突入となります。色々とライフプランを検討していますが、投資活動に関しては、新規・追加投資は控えようと思っています。当面は現在のまま様子を見ることにして、公的年金の受給が始まり、我が家のお金の流れが安定する時期に、具体的な新規・追加投資について検討します。ただし、ポートフォリオ健全化のための投資先振替(リバランス含む)は積極的に実行していきます。

● ロングステイにチャレンジ?
支出面では、かねてから検討しているロングステイにチャレンジしたいと思っています。まずはトライアルとして、来年は1ヶ月程度の期間で一度だけ実行してみようと思っています。ロングステイの目的としては、レンタルハウスなどで1ヶ所に寝泊りして、その周辺をドライブ&フォトや御当地グルメを楽しむことです。どの程度費用がかかるか見当がつきませんので、とにかく来年はトライアルです。と思っているのですが、色々な問題もあり、実際のところ本当に実現できるかどうか、ちょっと自信がないというのが本音です・・・。

● その他
今年誕生したに少しばかり支出が増える程度で、特に変わったことも無く、例年通りの予算に収めていきます。

参考記事 → 我が家の決算月  我が家の決算月(2) 我が家の決算月(3)



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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2007/12/24(月) 17:48:42|
  2. 資産運用・管理
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0
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