フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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フランクファンドの評価(6)

~ 急下落から急回復、でも後遺症が心配! ~

いつもは、外国債券の評価 → 投資信託の評価 → フランクファンドの評価の順で記事を投稿していますが、今回は逆にフランクファンドの評価から記事にしたいと思います。

いつもながら、最初にフランクファンドとは?についての説明をさせていただきます。
フランクファンドとは、私が勝手に名前をつけて管理しているもので、その中身は我が家が保有している3つの金融商品(投資信託、外国債券、不動産ファンド)で構成されています。これらの3つの金融商品の現在資産額(税引き後の利息、分配金含む)の合計を、3つの金融商品に投資した元本(手数料含む)で除して騰落率を計算し、運用期間(単位:年 独自の方法で算出しています)で除して、年平均のリターン率を計算し、グラフ化して評価しています。

● 下表は、フランクファンドを構成している3つの金融商品の内訳と、現在のリターン率を示しています。

フランク63

前回の決算(3月末)から比べて、投資金額の外国債券に占める割合が少し減りました(20→17)
これは満期償還され円転換したNZドル債券の一部を、投資信託とFX投資に振り替えた結果によるものです。これからも、順次FXに振り替えていく予定で、ある時期にはフランクファンドにFX投資を含めることを計画しています。

前回は投資信託と外国債券の年平均リターン率が各々8.89%、8.48%とほぼ同じ率でした。今回は私の思惑通り、投資信託の方が約1%強高くなりました。一方、不動産ファンドは低リターン率(税引後約2%)ながら、限りなく元本保証に近い商品で、退職後最初に投資することを決めた商品です。(REITではありません。)分配直前のためリターン率が1.19%しかありませんが、しばらくすると2%台にのってくる予定です。

● 年平均リターン率の推移(グラフE)

フランク61

年平均リターン率の推移グラフ(グラフE)を見ますと、前回(3月末)も今回も世界同時株安と円独歩高の直後の決算でしたが、いずれも回復が早く、結果的には前回の7.53%が今回8.59%と約1%上昇してくれました。

今後の当面の目標は、2005年12月7日につけたリターン率9.47%を目指すことになりますが、本音は世界同時株安のような急変動が無く、常に8%台で安定してくれることを願っています。ただ、今回の急下落の後遺症がまだあるように思いますので、このまま順調に推移するかどうか疑問を感じていますので、慎重に対応していきたいと思います。

● フランクファンド基準価額の推移(グラフF)

フランク62

今回も全投資元本(手数料含む)を10,000円とした場合の現在の評価金額(税引き後の利息、分配金含む)をフランクファンドの基準価額として計算してグラフ化(グラフF)しました。
急変動があるものの、全体的には明確に右上がり傾向を示しています。当面は15,000円をめざして、ゆっくりと運用していきます。

● それから、年初来のリターン率(グラフ無し)ですが、一時はマイナス4%まで下落しましたが、現在はプラス4%まで回復しました。これから年末にかけて、7~8%程度まで上昇するのを期待しています。ちなみに、昨年は5月中旬にマイナス3%の底値をつけたあと、年末までゆっくりと上昇し続けて、プラス7.7%まで達しました。

次回は、フランクファンドの約69%を占めている投資信託について、評価いたします。
 


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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2007/09/30(日) 21:15:46|
  2. 資産運用・管理
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:4
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コメント

祝!Fund20本

フランクさん。どうも!

またこのところ株式市場が熱いですね。
特に香港などは一日に500p、600p当たり前の世界に入っていますね。
恐ろしいことです。

また保有Fundも順調に回復されているようで何よりです。
私のFundも今年最高値更新中が続出です。
今年もあと3ヶ月、無事に年を越えてもらいたいものです。

では。
  1. 2007/10/10(水) 00:16:27 |
  2. URL |
  3. スマイリー #TMk8PTho
  4. [ 編集]

スマイリーさん

おはようございます!
コメント、ありがとうございます。

ファンドを多く所有することがよいかどうか分かりませんが、少なくてもリスク分散にはなると思っています。

最高値更新中とのこと。おめでとうございます。
そうですね。株式も為替も順風が吹いているようで、おかげさまで私のファンドも高値更新(年平均リターン率で)に迫っております。

ホント!今年もあと3ヶ月になりましたね。お互いにがんばりましょう!
  1. 2007/10/10(水) 07:22:42 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

管理人のみ閲覧できます

このコメントは管理人のみ閲覧できます
  1. 2007/10/10(水) 09:01:37 |
  2. |
  3. #
  4. [ 編集]

YNIIさん

ご訪問、そしてコメントありがとうござしました。

私はサラリーマン現役時代から仕事上の、特に数値管理はグラフを使っていました。視覚化することに非常に意味があると思っています。

1996年から現在までの資産・家計管理もすべてグラフを使っています。大事なことは、毎日、毎週、毎月、毎年というように定期的に更新していくことが重要だと思っています。

こちらこそ、今後ともよろしくお願いします。
  1. 2007/10/10(水) 09:31:09 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

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