フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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外国債券の円転換

~ 為替差益 8.54円獲得 ~

7月に続いて、今月中旬にNZD建て債券が償還時期となりましたので売却しました。今回は外貨MMFへの振替ではなく、元本すべてを円に転換しました。理由は、ポートフォリオでNZDの占める割合が高すぎることと、NZD通貨の市場が小さくてあまり安定していないということ、および12月に向けて下落するのではないかという疑念からです。もう一つの理由としては、来年には本格化したいFX投資の資金に振り当てるためであります。
これでポートフォリオの再構築に一歩近づくことになりそうです。

今回売却した債券の詳細と成績は次の通りです。

・期間                  3年
・利率                  5.40%
・利払い                毎月
・為替レート              購入時 68.25円 (買値69.25円)
                      売却時 78.79円 (売値77.79円)
・受取利金 (NZDベース)      元本の12.75%(税引き後)
・リターン率/年 (円ベース)    8.25%(為替手数料・税引き後)

利金はNZD建てのまま外貨MMFにて継続して運用することにしました。従いまして、上記リターン率8.25%は確定ではありません。
為替差益は手数料を差し引いて、8.54円獲得しました。本音は10円以上を狙っていましたが、この辺が潮時と考えて決断しました。

今回の円転換で、保有しているNZD通貨投資全体の元本が、当初の50%に減りました。残り50%の半分は来年償還、もう半分は前回7月に償還した分で、現在外貨MMFにて継続運用中です。

また今月の初旬に、豪ドル債券5本のうちの1本(3年もの)が償還になります。購入時の為替レートが79.45円なので、現在の為替レートが91円前後ということから考えますと十分なリターンを得ることができますが、ちょうどタイミング良く新しい豪ドル債券が発行される予定なので、利率が5.5%前後で決まればそのまま乗り換えようと思っています。期間は3年です。外貨MMFでの運用も考えていますが、豪ドルはここ3年堅実な動きをしているようなので、利率が確定している債券で運用を継続しようと思っています。いずれにしても円への転換はしません。

ということで、外債投資全般については、今のところ堅実に運用できていると言えそうです。来年、FX投資が本格化してきた時点で、外国債券と併せたリターン管理に移行して行こうかなと考えています。


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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2006/12/01(金) 21:44:57|
  2. 外国債券
  3. | トラックバック:1
  4. | コメント:8
<<外国為替FX投資(2) | ホーム | 今年の成果は??>>

コメント

利益確定おめでとうございます。
ぽちっとも押しましたが、堂々の2位、素晴らしいです。
  1. 2006/12/03(日) 16:29:00 |
  2. URL |
  3. なつめぐ #-
  4. [ 編集]

管理人のみ閲覧できます

このコメントは管理人のみ閲覧できます
  1. 2006/12/03(日) 16:42:55 |
  2. |
  3. #
  4. [ 編集]

やりましたね!

フランクさん。どうも!
利益確定やりましたね。
リタイア後はこういう積み重ねが大切なのですね。
来年からはアメリカ金利が下がり始めるので、USDドルと相関している通貨は今のうちだと思います。

さて11月末締め 騰落率およびポートフォリオ がまとまりました。
フランクさんの言うところの「若さの感じられる」銘柄が元気一杯です。
日本だけイマイチですが。。。
また時間のあるときにでもお寄り下さい。
  1. 2006/12/03(日) 19:06:21 |
  2. URL |
  3. スマイリー #TMk8PTho
  4. [ 編集]

なつめぐさん

コメント、ありがとうございます!
外国債券で、初めての利益確定でした。
これからもがんばります。
2位は、すぐに脱落すると思いますよ・・。
  1. 2006/12/03(日) 21:46:20 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

スマイリーさん

コメント、ありがとうございました。

私には為替相場が読めません。外貨で利息を蓄えながら、レート条件が悪ければ、とにかく良くなるまで待つしかありません。そんなやり方で、今後もやっていこうと思います。

また、ゆっくりと若さあふれたポートフォリオの成績を見させていただきますね。
  1. 2006/12/03(日) 22:07:23 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

管理人のみ閲覧できます

このコメントは管理人のみ閲覧できます
  1. 2006/12/08(金) 07:26:02 |
  2. |
  3. #
  4. [ 編集]

投資含み益1万円

フランクさん。コメントどうも!
この含み益が毎月、毎日確実なものであれば、働かなくても良いのですけどね。
この先も波があるでしょうから、稼げる時に稼いでおかないとです。
ハイリスク、ハイリターンで拙ブログで盛り上がってしまいました。
みなさん、投資や証券用語に明るい人ばかりで勉強になります。
  1. 2006/12/08(金) 19:30:08 |
  2. URL |
  3. スマイリー #TMk8PTho
  4. [ 編集]

スマイリーさん

そうですね!
荒波は覚悟しないといけませんが、まだお若いので強気でも良いのでは? なんて勝手なことを思っています。

私みたいにセカンドライフ状態だったら、人生!元気なうちに利確、利確の一点張り状態になると思います。そして、一旦リセットして、再投資かな?

なーんて、高齢者の戯言と思ってくださいね。
  1. 2006/12/08(金) 19:45:56 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

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