フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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初めての外国債券売却

~ しばらく外貨MMFで運用 ~

最近、Nzドル建て債券を売却しました。保有している13本の外国債券のうちの1本で、外国債券では今回初めての売却です。償還期限が今年の8月初めの債券で、7月下旬に売却しました。詳細は以下のとおりです。

期間                  2年
利率                  5.36%
利払い                 年2回
為替レート              購入時 69.79円    売却時 71.98円
受取利金(NZDベース)       元本の8.83%(税引き後)
リターン率/年(NZDベース)    4.42%(税引き後)

外貨のまま新発のNzドル建て債券を購入しようと思いましたが、外貨MMFのほうが利率が高いということと、売却時のNZDレートは5/15に67.77円の底を打った後の上昇途上にあると判断し、外貨のままMMFに振り替えて、しばらく様子を見ることにしました。

現在、為替レートが75円を超えてきました。今後、天井を打ったときに円に戻して利益確定します。そして、以前の記事「5年後のポートフォリオ」に向けて、FX投資の資金にしていこうと考えています。

どこが天井かの判断は非常に難しいですが、年平均リターン率で8%超(77.4円)になれば良しとします。(それ以下で下がり始めれば即売却!)
でも、もしかしたら10%超えもあるかも・・・・。なんて考えると、何か売り時を迷いそうです。 
ちなみに、今日現在の年平均リターン率は7.36%(手数料・税引き後)になっています。

一方、FX投資は現在休止中です。各通貨に対して円安が進みすぎており、外貨に換えるのは危険かと思っています。こんな時期は、いつか必ず買い時が来ると信じて、いつでも投資できるように資金をプールしておくことが私にとってベターだと考えています。(基本的には売ポジションは持たないようにするつもりです)


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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2006/08/31(木) 22:22:38|
  2. 外国債券
  3. | トラックバック:1
  4. | コメント:8
<<60歳到達時まで無収入生活!! | ホーム | ありがとうございます!>>

コメント

今後ともおつきあいください
よろしくお願いします
(^o^)┘
  1. 2006/09/01(金) 05:00:23 |
  2. URL |
  3. あすとろ #-
  4. [ 編集]

あすとろさん

もちろんです!
こちらこそよろしくお願いします。
  1. 2006/09/01(金) 07:21:50 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

1周年おめでとうございます。

フランクさんのブログは、若い人の書き散らかした(私も若くないけど書き散らかし)ようなブログと違い、しっとりじっくり読める誠実な文章だなあと思います。
若い人とは投資における視点も違うので、とても参考になります。
これからも楽しみにしています。

話は変わりますが、フランクさんは外債とかMMFはどこの証券会社を使われてますか?
外貨のままで管理してくれるところは、トヨタの証券会社かな?と思ったのですが、もっと色々な会社でもできるのでしょうか?

私は、口座管理費が無料という理由だけで、三菱UFJ使ってますが、外債の種類はかなり少ないです。

  1. 2006/09/01(金) 19:31:10 |
  2. URL |
  3. なつめぐ #-
  4. [ 編集]

なつめぐさん

身に余るお言葉を頂き、ありがとうございます。
投資に関してはズブの素人の域を超えることはないと思っていますので、とにかくあれこれ考えずに、流れに沿って素直に取り組んでいるつもりです。

証券会社も特に選んだわけでもなく、買いたいファンドや外債の販売会社がその証券会社だから口座を開いていっただけです。その繰り返しの結果、大手・準大手で5社、ネット専門で3社の計8社になってしまいました。

お尋ねの外債と外貨MMFについては、日興コーディアル証券、新光証券の2社で取引しています。
新光証券は外貨MMFの種類は少ないですが(米ドル、ユーロ、ポンド)ネット取引はできます。外債は上記3種類の通貨以外のものも扱っており、MMFにない豪ドルなどの外債の償還分や利息を外貨のまま管理する場合は、新光が日興コーディアルの外貨MMFを使っています。ただしネット取引は不可です。
日興コーディアル証券では新興国通貨は扱っていませんが、有名どころの通貨は一通り扱っています。

私の場合、新光の残高ほうが断然多いのですが、ネット取引が簡単で、外貨から外貨への乗り換えもできる日興コーディアル証券がお勧めです。

2社ともに口座管理料が必要で、私はしっかりと納めています。ただ、日興コーディアルについては口座残高がある金額を超えると無料になります。昨年は支払時期にお金を集めて日興コーディアルへ入金して無料にしました。もちろん期日が過ぎるとちゃっかり出金して元通りにしました。今年は融通できる資金がちょっと足りないのでどうなるかなってところです。

これからもよろしくお願いします。
  1. 2006/09/01(金) 22:37:00 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

TBさせていただきました。

フランクさん。どうも!

8月末の海外ファンド騰落率、ポートフォリオがまとまりましたので
TBさせていただきました。
今後ともよろしくお願いします。
  1. 2006/09/02(土) 13:01:27 |
  2. URL |
  3. スマイリー #TMk8PTho
  4. [ 編集]

FX初心者の妻が
昨夜は騒いでおりました。何かがあったようです。
今、危険なのですか。早速、妻に教えますね。
n(^-^)
  1. 2006/09/02(土) 17:30:41 |
  2. URL |
  3. あすとろ #-
  4. [ 編集]

スマイリーさん

8月末のまとめ、読ませていただきました。
理解できないところもありますが、勉強させていただきます。
  1. 2006/09/03(日) 08:58:59 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

長く先を見ながら考えないといけませんね。
今だけに一喜一憂するのではいけないということを
考えています。\(^0^)
  1. 2006/09/04(月) 06:05:49 |
  2. URL |
  3. あすとろ #-
  4. [ 編集]

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8月末締め 海外ファンド騰落率、ポートフォリオ。

各国株価も底を打ったようですがまだ一進一退。特にNIKKEI225は16,000円の壁が厚いようです。17,000円を超えたら一気に上昇してしまいそうです。それにしても円が安すぎて追加投資が出来ません。(涙)
  1. 2006/09/02(土) 12:44:54 |
  2. オフショアな海外投資日記~1日3万円の副収入

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