フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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いい小遣い...

~ 退職金の少し細かい行方ですが・・・ ~

我が家の投資の基本は投信と外債です。
投資信託は全部で11本。販売会社は5社、投信会社は8社に分かれています。投資対象の内訳は以下のようになっています。

[投資信託]
20050904225610.jpg今後は投資適格債の比率を50%程度に下げ、国内株式とエマージング債(ハイリスク・ハイリターン)の比率を高めようかなと思っています。


[外国債券]
20050904230644.jpgユーロ0%が気になりますが、今のところ比率を変える予定はありません。





これらに国内の不動産ファンド1本を含めて、パフォーマンスは年平均リターン率で現在3~7%の間で変動しています。(9月2日のリターン率 税引後5.8%)
ちなみに目標は4%です。(5000万投資すると年間200万の利回りです)
変動幅が大きいようですが、2、3年後には落ち着くものと考えています。

リターンといっても含み益の方が多いので、この先どうなるか…元本割れだって十分考えられます。でも、ファンドは長く持ち続けること外債はマイナスでは売らないこと。当たり前のことですが、これを守れば大丈夫と考えています。そのためには無理をしてお金をつぎ込まないことですね。

欲を言えばキリがありません。まあ今のところセカンドライフの身にとっては いい小遣い になります。

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  1. 2005/09/05(月) 23:00:00|
  2. 資産運用・管理
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:5
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コメント

ユーロ

フランクさん、私もいろいろ投資を始めてみたいと思っていたので、勉強になります。

ユーロ、0%なんですね!

ユーロと言えば…
私がドイツに来たのは、ちょうどドイツマルクがユーロに変更された頃。当時は、1ユーロ、100円ぐらいで計算していましたが、今では136円。

先日私が帰国したときは、1ユーロ140円代まであがったので、ラッキーでした!

トルコをはじめとするEUの拡大問題等、予測の難しい通貨ですが、通貨が統合されて、便利になったのは間違いないですね。

あ、これ、ユーロをオススメしているわけではなく、毎日使っている私の、個人的感想です。
  1. 2005/09/05(月) 23:34:02 |
  2. URL |
  3. くに #-
  4. [ 編集]

くにさん!

実はユーロ買いそびれました。
リスク低減のためには買っておくべきでした。
次回考えます。
でもね、利率が一番低いんです。。。

あのグラフには含めませんでしたが、132円で仕入れたのが若干あるんです。
140円になれば売却します。
  1. 2005/09/06(火) 05:50:12 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

ユーロ

仕入れたのが132円だったらいいですね!

私も、140円になるのを狙っています。
ドイツの日本語専門の本屋さんで購入すると、日本の2倍の値段です。ユーロの高いタイミングでアマゾンで購入すれば、手数料込みでもかなりお得です。我家は本の購入が多いので、積み重ねると馬鹿になりません!
  1. 2005/09/07(水) 07:07:37 |
  2. URL |
  3. くに #-
  4. [ 編集]

外国生活の場合、そういうことも考えないといけないんですね。
それにしても書籍が2倍もするとは!

しっかりと為替チェックをしてくださいね。
ちなみに、こちらでは今137.10円です。
  1. 2005/09/07(水) 14:41:32 |
  2. URL |
  3. フランク #9q.KjBZc
  4. [ 編集]

また上がってきましたね

137.10円ですか!
では、そろそろアマゾンを物色しはじめます!
  1. 2005/09/07(水) 21:08:05 |
  2. URL |
  3. くに #-
  4. [ 編集]

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