フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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最近の外貨投資状況

~ 我が家の優等生 外貨投資 ~

 今回はサテライト資産のうちの外貨投資(外国債券、外貨MMF)の現在の状況についてです。
外国債券投資は2003年6月にカナダドル債券を購入したことから始まりました。
以後、豪ドル債券、米ドル債券、ニュージーランドドル(以後NZドル)債券と徐々に投資していきました。
一回の投資額は一部の通貨を除いて大体5000ドル、期間は約5年がほとんどです。
また、新発の債券だけでなく既発債券も時々購入してきました。

 2003年より現在までの各々通貨の投資回数は下記の通りです。

            投資本数        平均購入外貨
  米ドル        7回         6100ドル/回
  豪ドル       14回         6900ドル/回
  カナダドル      1回        4000ドル/回
  NZドル        8回       10000ドル/回

上記のうち現在保有している債券は12本、内訳は次の通りです。
  米ドル        3本
  豪ドル        7本
  NZドル        2本

 満期時の元本と利息はすべて外貨で受け取り、そのまま外貨MMFに移して、条件の良い債券が
発行されるまで待機することにしています。

 外貨投資には為替リスクこそありますが、何と言っても利率が国内とは比べ物にならないほど高いことであります。
そして2008年頃からは徐々に外貨MMFの残高から債券を調達できるようになりました。
つまり、新規の債券を購入するときは、日本円からではなく外貨MMFから直接購入していますので、
最近の高レート状況下では購入していません。

 現在の累計リターンは64%で、一部利益確定していますが、ほとんどが含み利益です。
当然ながら利率による利益のみでなく為替利益も含まれています。
あと5年くらいこのまま継続投資して、その後少しずつ利益確定に移行させていくつもりです。
ちなみに、平均購入レートは下記の通りです。
( )内は取引証券会社の9月12日営業時間内最終レート

 米ドル       104.18   (107.20)
 豪ドル       83.08   (97.10)
 NZドル       72.31   (87.80)
 カナダドル    83.35   (97.03)

(追記)
外国債券は高利率ではありますが、為替リスクを伴いますので償還時に元本を割ることがあります。
それを避けるために、利息受取時や元本償還時は外貨のまま受け取って比較的高利率の
外貨MMF(外貨預金でも可)で運用し、為替条件が好転してから円に戻すという方法をとっています。
つまり、余裕資金で外貨運用することが基本です。
くれぐれも投資の際は自己責任でお願いします。
ちなみに私の場合は外貨投資開始以来ほとんど円に戻していません。



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  1. 2014/09/14(日) 13:20:54|
  2. 外国債券
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