フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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長生きリスク対応の積立投資信託 (2)

~ 投資配分の比率調整 ~

 長生きリスク対応として20年計画(積立10年、据置・運用10年)で積立投資を行っています。この6月で積立投資に着手してから3年目に入り、我が家の全投資資産の数パーセントを占めるようになりました。

 投資配分比率は以下の通りであります。

     国内債券   12%    (14%)   → [25%]
     海外債券   21%    (19%)   → [25%]
     国内株式   21%    (26%)   → [20%]
     海外株式   34%    (29%)   → [20%]
     J-REIT     1%     (0%)   →  [5%]
     世界REIT   11%    (12%)   →  [5%]
           ( )内は半年前の比率  [ ]内は半年後の比率目標
     すべてノーロードの投資信託、ほとんどがインデックス型投信で全8本です。

 現状は何とも節操の無い配分比率です。今秋以降にリバランスをしようと思っていましたが、何せ初めてのリバランスということで、その方法をよくよく考えると、具体的にどうしたらよいか簡単にはいかないと察しました。
いろいろ迷った挙句、すでに保有しているものは売却しないことを前提として、今後の積立金額の合計を変更せずに、8本の投資信託各々の積立金額の増あるいは一時休止という方法で、今月から対応することにしました。今年末までには、ほぼ目標をクリアしたいと考えています。

 そして肝心の8本の積立投信の投資成績でありますが、年初にリターン率が-24.7%にまで落ち込んでいたものが、現在は-7.6%(+4本、-4本)まで上向いてきました。まだまだ苦難の道が続くと思いますが、めげずに継続していきます。

 さて最近の相場の方は足踏み状態とでも言いましょうか、もう一つ乗り切らない感じを受けます。今年はこんな感じでいくのでしょうかねぇ・・・。

 関連記事 → 長生きリスク対応の積立投資信託 (2009/2/14付)



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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2009/06/26(金) 19:57:18|
  2. 投資信託
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さわやか北海道 (5)

~ 美しい湖と神秘的な池 ~

オンネトー4


 早いもので、北海道ロングステイ・トライアルから1年経ちました。昨年の今頃は、寒いくらいの北海道であちこち車で走り回っていたことを思うと、できれば今年ももう一度北海道へ行ってみたい・・・なんて思ってしまいます。行くとしたら、今度は大雪山、サロマ湖、知床、根室、釧路、襟裳かな。ひとつ、紅葉の季節にでも計画してみようか・・・なんて、実現できるかどうか分からないので、秘かに考えています。


 さて、「さわやか北海道」第5弾は「オンネトー」と「神の小池」です。

● オンネトーって何だ? 北海道ドライブ計画当初、旅行雑誌を見てそう思いました。写真を見るときれいな湖です。記事を読んでいくと、オンネトーとはアイヌ語で「年老いた沼」「親なる沼」を意味する湖のことなのだそうです。

 然別湖へ向かう日の朝、阿寒湖を出発して約30分。阿寒国立公園の森の中にある雌阿寒岳の噴火によってできた周囲2.5kmの堰止湖だそうです。湖畔には遊歩道が整備されており、ところどころにある5~6台程度収容できる駐車場に車を置いて、散策することができました。この湖、大変美しい色をしています。湖底から湧き出す温泉に含まれるミネラルイオンにより、湖の色を変化させているとのことで、別名「五色沼」とも言われているとのこと。雄大な雌阿寒岳、阿寒富士を背景に、美しい湖をしっかりと楽しむことができました。その雌阿寒岳をバックに、遊歩道から撮ったのが冒頭の写真です。

 以下、遊歩道を散策しながら撮った美しいオンネトーです。

オンネトー1


オンネトー2


オンネトー3

2008年6月12日撮影


● そして、湖ではありませんが、神秘的で美しい池をもう一つ。

 裏摩周展望台の近くにある「神の小池」です。摩周湖の伏流水が1日12000トンも湧き出ているという周囲220m、水深5mの小さな池です。水の透明度が高く水温も低いせいか、池に沈んだ倒木が腐らずに化石のように横たわっている姿がはっきりと見えます。そして、周囲の静寂さが一層神秘的な雰囲気を漂わせています。まだ観光化が進んでいないせいか、私たちが訪れた時は誰も居なくて、この神秘的な池を独占させていただきました。

神の子池

2008年6月11日撮影



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テーマ:風景写真 - ジャンル:写真

  1. 2009/06/14(日) 09:34:49|
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