フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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投資信託の約50%を換金!!

~ 仕切り直し ~

 連日、暖かい日が続いたせいか、そろそろ桜の開花情報が気になる季節になってまいりました。例年のごとく、今年も「花とだんご」・・・、いや「花よりだんご」が楽しみです。

 さて、先週末から今週始めにかけて、為替、株価ともに大きく動きました。前回の記事では、「目標としているポートフォリオに向かって、早い時期にリバランスしていくことが必要と感じています」なんて書いてしまいましたが、あれから色々考えた結果、保有していた18本のファンドのうち、下記の12本を思い切って換金しました。

  1 高利回り債・エマージング債対象の外国債券ファンド         3本
  2 外国株式ファンド(含:リート、除:新興国ファンド)           3本
  3 新興国株式ファンド                             3本
  4 日本株式ファンド                               3本

 我が家のメインファンドであります投資適格債対象の外国債券ファンド5本、および将来を期待している新興国株式ファンド1本、計6本はホールドすることに決めました。2月末に換金した2本のファンドを含めると、利益確定ファンド8本、損切り6本、トータルでは若干の利益となりました。投資信託の全体資産金額に対する換金額は約50%弱になります。損切り6本に利益確定8本を抱き合わせて、損をしないように換金したということです。
 
 年初からこのようなイメージを描いていましたが、なかなか踏ん切りがつかず、ずるずるとここまで引っ張ってきてしまいましたが、やっと身軽になりました。しかし、これで良かったのかどうか分かりません。今後、徐々に分かってくるのではないかと思います。

 私自身に20年先がしっかりと確実なものであれば、今回の換金はなかったと思いますが、ぜいぜい10年先が限度で、あとの人生どうなるか分からないということ、および健康年齢から考えると、投資は3~5年先を目途に考えておかないといけないのではないかということからの決断でした。そして何よりも、不安定な市場が当面継続するような状況で、満60歳を迎えるわけにはいかない! もっとゆったりとした気持ちで迎えたい! というのが本音であります。

 このブログでは、長期投資に徹したいと従来から言ってきましたが、結局は残りの人生がきっちりと計算できていない曖昧な考えでしかなかったのだと思います。今回換金したのは、自分自身でしっかりと選んだファンドたちで、決して不良ファンドでは無いと信じていますが、残念ながらやむを得ませんでした。完敗です!

 ところで、今回の換金の直接の引き金になったのは、フランクファンドのリターン率が目標としている4%/年を割ったこと、そしてドル円が100円を割ったことです。以前から漠然とそうなれば撤退か?なんて考えていましたが、あっという間にそれが現実になってしまいました。ホント! 上げるときはなかなかですが、下げるときは一瞬です。考えが甘かったようです。まあ、これからも投資する機会は無限にありますから、ここで一旦仕切り直しをして、目標のポートフォリオを目指してまた頑張ります。

 今回換金したのは投資信託だけで、あとの外国債券、不動産ファンドはホールドしていますので、残り6本のファンドと今回換金した現金を含めて、フランクファンドとしての評価は続けるつもりでいます。

 そんなこんなで、60歳到達を目前にして、悠々自適が遠のいてしまいました。それどころか、次の投資先探しで忙しくなりそうです。

 悠々自適ではなく何とか自適が性分にあっているのでしょうかねぇ~。

 しかし、これからどうなるでしょうか? 相変わらず、変動の大きい相場が続くのでしょうか・・・。
先が見えません。そして、日本はどうなってしまったのでしょう? 政治も経済も、そして社会も落ち着くことがありません。特に世界市場における日本市場は、発展途上国並みになってしまったのでは・・・と思えてなりません。



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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2008/03/22(土) 20:57:44|
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