投資信託の評価（５）

〜　６０歳以降の安定収入の基盤に！　〜

４月に入って一昨日まで、見頃の桜、晴天下の桜を追っかけていました。おかげで、今年は５ヶ所の満開桜をカメラに収めることができ、充実した花見の時期を過ごすことができたと思っています。加えて、ダンゴのほうも２度味わうことができ、十分満足しています。
今は少し疲れました。まだまだ、見頃を控えた桜の名所がありますが、来年以降の楽しみにとっておきます。

さて、桜の話はこれぐらいにして、本題に入ります。

２００６年１０月１９日の記事、投資信託の評価(４)では、我が家で保有しているファンドは１１本でしたが、それ以後５本の新規投資を行い、計１６本になりました。全１６本の内訳は次の通りです。

　　・外債型　　　　　　　 ６本
　　・外国株型　　　　　　５本　（＋３本）
　　・国内株型　　　　　　３本
　　・バランス型　　　　　２本　（＋２本）



外国株型ではファンドＮ・Ｏ・Ｐ、バランス型ではファンドＭ・Ｑが今回新規購入したファンドです。いずれも投資金額としてはわずかですが、投資対象の分散を主目的に購入しました。
外国株型の１本は新興国の株式対象ですが、残りの２本は世界の優良株を対象にしたファンドです。バランス型は世界の債券および株式に分散投資するファンドが１本で、残りの１本は新興国の債券、株式、不動産を対象にしたものです。これらの新規投資を行った結果、保有しているファンド全体の運用先内訳は下図の通りとなります。この内訳が良いか悪いか判断がつきませんが、とりあえずこの体制で様子を見ていこうと思います。



投信全体の年平均リターン率をグラフＡに、１６本の各々の年平均リターン率をグラフＢに示しました。

●グラフＡ

●グラフＢ


先だっての世界同時株安と円高現象で、年平均リターン率（グラフＡ）が急降下しています。丁度、その直前にファンドＰ（世界優良株対象）を購入したところだったので、いきなり基準価額が急降下（−８％）してしまいました。まあ、結果的には高値掴みになってしまいましたが、投資をやる限りこのようなことはやむをえないと思っています。今日現在、その基準価額もほぼ購入時の基準価額に戻り、気分的に落ち着いたところです。

ファンド別の年平均リターン率（グラフＢ）を見ますと、外国債券を対象にした６本のファンドは、いずれも５〜１０％と決して高いとは言えないリターン率ではありますが、非常に安定した傾向を示しています。いずれのファンドも計算が出来て、頼りになる優秀なファンドだと思っています。発展途上国の外国株投資ファンド（Ｇ：ピンク、Ｈ：空色）は、相変わらずの高リターン率を示しています。現在の分配金を含めた基準価額は、３倍を目前にしているような状況です。それに負けまいとがんばっているのが、国内の好配当優良株を対象にしたファンドＩ（紺色）で、設定時に購入したものですが、以来着実なリターン活動を示しています。最近では２０％を超える年平均リターン率を堅持しており、非常に安定してきたように思います。私にとって、ちょっぴり頼もしいファンドです。

一方、依然としてマイナスのリターン率で推移したままで、いっこうに浮上できないのがファンドＬ（黒色）です。国内新興株投資ファンドということで、あのライブドアショック以来沈んだままの状態です。長い目で見て行こうと思っています。

以上、時々リターン率の急落現象がありますが、全体的には右上がり傾向の良好な推移を示していると思います。現在保有している１６本のファンドは、今後長く持ち続けていくつもりです。多分、大きな資金を必要とするとき以外、売却することはないでしょう。

そして、これらファンドのリターンを、６０歳以降の安定収入の基盤として位置づけ、公的年金の主たる補填資金にしていこうと考えています。


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