フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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株式投資から撤退!

~ 60歳以降に向けての準備 ~

自分の専門領域では、ある現象が起これば、因果関係で次にどのような現象が起こるかが推定できます。しかし、専門外である経済関連は全く予測がつきません。金利が下がれば、不動産業界が儲かる。円安になれば、ハイテク産業や自動車業界が潤う。このようなことが、素人の私にピンとひらめくわけがないのです。つまり、為替でも株式でも相場が読めない。ファンダメンタル分析なんて絶対無理ということです。従いまして、現在の投資活動でのよりどころは、主として投資対象分散によるリスク回避と思っています。

投資活動を開始してから3年になりますが、当初より米ドル以外の外国通貨(特にオセアニア)が継続的に上昇しており、米ドルも2005年から上昇に転じたので、今のところ時々下落場面がありますが、概ね好調な状況が続いています。しかし、外貨保有率の高い我が投資資産ですから、これがいったん円高に転じたら直ちに下落してしまいます。常に危機感を持って接していなければならないので、サラリーマン時代とは違ったストレスを感じていることも事実です。投資活動をしている限り当たり前のことですが、何とかもう少し楽な方法はないものかと常に思っています。日本円の金利が上がるのが一番ですが、そうなると今度はお金の値打ちが下がる心配がありますし・・・。難しいですね!

60歳以降の「投資もほどほどに好きなことをしたい・・・」という目標達成のための準備として、今まで日常のメインジョブと位置づけていました個別の株式投資から撤退することにしました。退職後、今まで約3年間、継続してザラ場を毎日眺めながら売買をしてきましたが、先だっての世界同時株安を機に、すべての保有銘柄を売却しました。そして、取引していた証券会社から資金の大部分を引き上げる予定にしています。

約3年間の株式投資成績は、年間平均10%弱のプラスでした。撤退してから既に2週間になりますが、毎日が非常に楽です。株価の上げ下げで気になるのは、数本所有している日本株式ファンドの行く末を思うだけで、元来長期投資と位置づけていますので一喜一憂することもなく、サラリーマン時代の持ち株に対する感覚程度になってきました。

一方のFX投資ですが、これも先だっての円高を機にポジションを大幅に減らして(レバレッジを1.5倍以下に)、現物取引レベル程度まで落としました。それでも、現在保有している外国債券より1.5倍程度の利金を獲得できます。しかも、為替相場をほとんど意識しなくても済みます。元々、このような投資スタイルをFXに求めていましたので、少しずつ資金を増やしながら、この状態を維持して行きたいと思っています。

株式売却後の資金をどうするかについてはまだ決めたわけではありませんが、以前から買いたいと思っていたファンドへの新規投資と、生涯保有したいと思っている企業(2~3社)の株式購入資金にしていくつもりです。

ということで、地味な投資生活になりました。その分「ドライブ&フォト」活動を中心に、好きなことを徐々に生活の中に取り入れていきたいと考えています。
そして、当面の課題であります「60歳以降のライフプランニング」に本格的に着手していく予定です。

話は変わりますが、このところ毎日5kmのウォーキングに励んでいます。そして、2週間に1回程度の頻度で、15~20kmのウォーキング(ハイキングを言ったほうがいいかも・・・)を取り入れています。とは言っても、まだほんの数回程度なんですが、ぜんぜん減らない体重対策のため、夫婦共々がんばっていこうと思います。でも、正直な話、ウォーキング距離に比例して飲み食いの量が増えているようなので、本当にこれでいいのか?と二人で顔を見合わせている今日この頃です。


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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2007/03/24(土) 21:07:38|
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