投資信託の選択（２）

〜　証券会社から勧誘されたファンド　〜

保有ファンド１１本のうち５本の選択経緯について、前回紹介させていただきました。

残りの６本ですが、これらはすべて証券会社から勧誘されたファンドで、自分でも色々な面で検討した結果、購入に踏み切ったファンドです。

●ファンドＦ（投信４）　　
新規のファンドで、投資対象はすべてエマージング債です。勧誘されたときは、エマージング債対象のファンドがほとんどなかったので、ポートフォリオに組み込んでみました。現在、外債対象ファンド(株式対象は除く)のなかで、このファンドが運用成績トップになっています。購入後２１％アップ、年平均リターン率１０．５％に達しています。

●ファンドG（投信２）
新規の海外株式投資ファンドです。夢を見ようと少しだけ投資しました。

●ファンドH（投信９）
ファンドEと同じく、新規海外株式投資ファンドで、リスク分散のため別投信会社に投資しました。これも夢を見るだけなので、少しだけにしました。

●ファンドＩ（投信１０）
少し前に流行っていた、配当利回りに着目した高水準のインカムゲインと、長期的な値上がり益の獲得によるトータルリターンを追及する新規のファンドです。私が初めて購入した日本株ファンドです。

●ファンドJ（投信１１）
ファンドＩと同じく、インカムゲインとキャピタルゲインによるトータルリターンの獲得をめざした新規の日本株ファンドです。リスク分散のために購入しました。

ファンドＩ、ファンドJともに今年４月以降に購入したもので、折からの株式市場活況により、両ファンドともに年平均リターン率が約４０％に達しています。

●ファンドK（投信６）
株式ファンド、バランス型ファンドに対して、最もリスクが小さくリターンが少ない債券ファンドで、２〜３年後に必要になる資金を投入しました。国内定期預金より高いリターンが期待できるということで、預金代わりに購入しましたが、現在のところ、年平均で０．２％程度へこんでいます。近々、下ろす必要がありますので、若干の損切りになると思います。


〜　続く　〜

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