フランクの ~早期退職~ ビフォー・アフター

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す! ~早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

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いい小遣い...

~ 退職金の少し細かい行方ですが・・・ ~

我が家の投資の基本は投信と外債です。
投資信託は全部で11本。販売会社は5社、投信会社は8社に分かれています。投資対象の内訳は以下のようになっています。

[投資信託]
20050904225610.jpg今後は投資適格債の比率を50%程度に下げ、国内株式とエマージング債(ハイリスク・ハイリターン)の比率を高めようかなと思っています。


[外国債券]
20050904230644.jpgユーロ0%が気になりますが、今のところ比率を変える予定はありません。





これらに国内の不動産ファンド1本を含めて、パフォーマンスは年平均リターン率で現在3~7%の間で変動しています。(9月2日のリターン率 税引後5.8%)
ちなみに目標は4%です。(5000万投資すると年間200万の利回りです)
変動幅が大きいようですが、2、3年後には落ち着くものと考えています。

リターンといっても含み益の方が多いので、この先どうなるか…元本割れだって十分考えられます。でも、ファンドは長く持ち続けること外債はマイナスでは売らないこと。当たり前のことですが、これを守れば大丈夫と考えています。そのためには無理をしてお金をつぎ込まないことですね。

欲を言えばキリがありません。まあ今のところセカンドライフの身にとっては いい小遣い になります。

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  1. 2005/09/05(月) 23:00:00|
  2. 資産運用・管理
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